← חזרה לסורק

Everest Group, Ltd. (EG)

Financial Services · שווי שוק 15.82B$ · עודכן 2026-11-13 · רענון נתונים

📐 גרף האזורים של הסורק מה שהמערכת רואה

אפור = בלוק, מתחיל בנר שיצר אותו · קו מקווקו קצר = נזילות (כתום שבועי, אפור יומי) · קו מנוקד לרוחב = מחיר הסגירה האחרון · גלגלת = זום · גרירה = הזזה · גרירה על סקאלת המחיר = מתיחה אנכית · לחיצה כפולה = חזרה לתצוגה ההתחלתית · פתח את הגרף המלא ב-TradingView ←

🏆 ציון אוטומטי: 63/100 🟡 בינונית

קטגוריהמשקלציוןמה נמדד
👨‍💼 איכות הנהלה157נמדד: דילול/באיבק, החזר הון, אחזקת אינסיידרים, FCF
💰 איכות פיננסית2015נמדד: שוליים, ROE, חוב/EBITDA, FCF, איכות רווחים
🏰 יתרון תחרותי2012עדות כמותית בלבד: שולי רווח גולמי, תשואת הון, יציבות רווח
📈 פוטנציאל צמיחה156נמדד: CAGR הכנסות, צמיחה שנתית, צמיחת רווח
🤖 טכנולוגיה וחדשנות105לא נמדד מדאטה — ניטרלי (5); נקבע רק בניתוח אנליסט
📊 תמחור108נמדד: Forward P/E, PEG, EV/EBITDA
⚠️ סיכון1010נמדד: מינוף, הפסדים, בטא, דילול, FCF שלילי
סה"כ10063🟡 בינונית
ציון מחושב מדאטה בלבד, לפי המשקלים של מודל האנליסט. הנהלה/חפיר/טכנולוגיה נמדדים כאן דרך מדדים כמותיים חלקיים — ניתוח אנליסט מלא (בקש בצ׳אט) מחליף אותם בשיפוט אמיתי.

📋 שלב 1 — פרטי החברה

שם החברהEverest Group, Ltd.
סימבולEG
תחום פעילותFinancial Services · Insurance - Reinsurance
בורסהNYSE
שווי שוק15.82B$
מחיר427.19$
עובדים3,064
אתרhttps://www.everestglobal.com

🏢 שלב 2 — מה החברה עושה?

Everest Group, Ltd., יחד עם חברות בנות, מספקת מוצרי ביטוח משנה וביטוח בארצות הברית, אירופה ובעולם. היא פועלת בשני מגזרים, ביטוח וביטוח משנה. החברה כותבת ביטוחי משנה רכוש ונפגעים; אמנות ומוצרי ביטוח משנה פקולטטיביים; ותחומי עיסוק מיוחדים באמצעות מתווכים בביטוח משנה, וכן ישירות מול חברות מוותרות; וכותבת ביטוחי רכוש ונפגעים ישירות, וכן באמצעות מתווכים, קווי עודפים וסוכנים כלליים. היא מספקת מוצרי ביטוח משנה הכוללים מוצרי ביטוח משכנתא, קטסטרופה, ימית, תעופה, הנדסה, תחום מקצועי, אשראי וערבות, רכב, חקלאות/יבול ומוצרי אלימות פוליטית. בנוסף, החברה מציעה מוצרי ביטוח רכוש מסחרי ונפגעים באמצעות מתווכים סיטונאיים וקמעונאיים, מתווכים של קווי עודפים ומנהלי תוכניות. החברה הייתה ידועה בעבר בשם Everest Re Group, Ltd. ושינתה את שמה ל-Everest Group, Ltd. ביולי 2023. Everest Group, Ltd., נוסדה בשנת 1973 ומרכזה בהמילטון, ברמודה.

Everest Group, Ltd., together with subsidiaries, provides reinsurance and insurance products in the United States, Europe, and internationally. It operates in two segment, Insurance and Reinsurance. The company writes property and casualty reinsurance; treaty and facultative reinsurance products; and specialty lines of business through reinsurance brokers, as well as directly with ceding companies; and writes property and casualty insurance directly, as well as through brokers, surplus lines, and general agents. It provides reinsurance products comprising mortgage, catastrophe, marine, aviation, engineering, professional line, credit and surety, motor, agriculture/crop, and political violence reinsurance products. In addition, the company offers commercial property and casualty insurance products through wholesale and retail brokers, surplus lines brokers, and program administrators. The company was formerly known as Everest Re Group, Ltd. and changed its name to Everest Group, Ltd. in July 2023.Everest Group, Ltd., was founded in 1973 and is headquartered in Hamilton, Bermuda.

תרגום אוטומטי (Google) של התיאור הרשמי מ-Yahoo.
המקור באנגלית

Everest Group, Ltd., together with subsidiaries, provides reinsurance and insurance products in the United States, Europe, and internationally. It operates in two segment, Insurance and Reinsurance. The company writes property and casualty reinsurance; treaty and facultative reinsurance products; and specialty lines of business through reinsurance brokers, as well as directly with ceding companies; and writes property and casualty insurance directly, as well as through brokers, surplus lines, and general agents. It provides reinsurance products comprising mortgage, catastrophe, marine, aviation, engineering, professional line, credit and surety, motor, agriculture/crop, and political violence reinsurance products. In addition, the company offers commercial property and casualty insurance products through wholesale and retail brokers, surplus lines brokers, and program administrators. The company was formerly known as Everest Re Group, Ltd. and changed its name to Everest Group, Ltd. in July 2023.Everest Group, Ltd., was founded in 1973 and is headquartered in Hamilton, Bermuda.

🏦 שלב 3 — בעלי מניות

אחזקה
אינסיידרים (הנהלה ומייסדים)0.86%✗
מוסדיים108.50%

מוסדיים גדולים

גוף% מהחברה
Blackrock Inc.8.7%
Vanguard Capital Management LLC7.0%
Vanguard Portfolio Management LLC5.6%
NORGES BANK5.2%
State Street Corporation4.7%
AQR Capital Management, LLC3.8%
Geode Capital Management, LLC2.9%
First Trust Advisors LP2.8%

💰 שלב 5 — ניתוח פיננסי (שנתי)

2022202320242025
הכנסות11.98B$14.46B$17.08B$17.22B$✓
רווח נקי597.0M$2.52B$1.37B$1.59B$✓
EPS מדולל15.1960.1931.7837.80✓
תזרים תפעולי (OCF)3.69B$4.55B$4.96B$3.07B$●
תזרים חופשי (FCF)3.69B$4.55B$4.96B$3.07B$●
צמיחה שנתית ממוצעת (CAGR): 12.8% · ✓ = צומח משנה לשנה · ✗ = מתכווץ או שלילי

📐 שולי רווח

2022202320242025
Gross Margin————
Operating Margin5.7%15.8%9.6%11.8%●
Net Margin5.0%17.4%8.0%9.2%●

🏛️ תשואות, חוב ומזומן

מדדערךמה זה אומר
ROE12.8%תשואה על ההון העצמי●
ROA2.4%תשואה על סך הנכסים✗
ROIC (מחושב)9.0%תשואה על ההון המושקע — כמה החברה מייצרת על כל דולר שהושקע בעסק●
Debt / Equity0.25יחס חוב להון עצמי✓
Debt / EBITDA—כמה שנות EBITDA צריך לכיסוי החוב
מזומן בקופה4.04B$מזומן + השקעות לטווח קצר — מול החוב✓
חוב כולל3.59B$

🧮 דילול מניות

2022202320242025
מניות בממוצע (מדולל)39M42M43M42M✗
שינוי לאורך 3 שנים: +8.5% — ✗ מדללת בעלי מניות

💎 הקצאת הון ואיכות רווחים

בדיקהערךפירוש
רכישות עצמיות (שנה אחרונה)797.0M$כסף שהוחזר לבעלי מניות דרך קניית מניות✓
דיבידנדים (שנה אחרונה)335.0M$תשואת דיבידנד: 189.0%✓
איכות רווחים: OCF ÷ רווח נקי1.93הרווח מגובה במזומן אמיתי✓

📊 שלב 14 — מכפילי שווי

מכפילערךהסבר פשוט
P/E8.98מחיר ÷ רווח שנתי — כמה שנות רווח נוכחי משלמים על המניה✓
Forward P/E7.03אותו דבר, לפי הרווח הצפוי בשנה הקרובה✓
PEG0.97P/E ביחס לצמיחה — מתחת ל-1 נחשב זול ביחס לצמיחה✓
Price / Sales0.98שווי שוק ÷ הכנסות✓
EV / Sales0.94שווי כולל חוב ÷ הכנסות✓
EV / EBITDA—שווי כולל חוב ÷ רווח תפעולי-תזרימי
Price / Book1.12מחיר ÷ הון עצמי בספרים✓
כאן ✓ = זול יחסית ו-✗ = יקר — זה תמחור בלבד, לא איכות; מכפיל גבוה יכול להיות מוצדק בחברה שצומחת מהר.

📰 שלב 16 — חדשות אחרונות

תנועת המניה ביום המסחר האחרון: +1.15% — הכותרות מסווגות לפי נושא כדי שתדע למה לייחס חשיבות; ניתוח סיבתי מלא — בניתוח האנליסט.

🤖 ניתוח אנליסט מלא — כל 20 השלבים

🤖 הניתוח האיכותני המלא (הנהלה, חפיר, מתחרים, תחזית, ציון 100) עוד לא נוצר למניה זו.
בקש בצ׳אט: "נתח לי את EG" — והניתוח ייכתב וייטמע כאן לצמיתות.

📚 שלב 20 — מילון מושגים

פתח מילון
EBITDAרווח לפני ריבית, מס, פחת והפחתות — קירוב לרווח התפעולי-תזרימי
Free Cash Flowהמזומן שנשאר אחרי כל ההוצאות וההשקעות — הכסף האמיתי שהעסק מייצר
ROICתשואה על ההון המושקע — כמה החברה מרוויחה על כל דולר שהושקע בעסק
Gross Marginאחוז הרווח שנשאר אחרי עלות המוצר עצמו
ARRהכנסות חוזרות שנתיות — רלוונטי בעיקר לחברות מנויים/SaaS
Dilutionדילול — הנפקת מניות חדשות שמקטינה את החלק של כל בעל מניות קיים
CAGRקצב צמיחה שנתי ממוצע לאורך תקופה
TAMגודל השוק הכולל שהחברה יכולה תיאורטית למכור לו
Moatחפיר — יתרון תחרותי שמקשה על מתחרים להעתיק את העסק
CAPEXהשקעות הוניות — כסף שיוצא על ציוד, מפעלים ותשתיות
OPEXהוצאות תפעול שוטפות — משכורות, שיווק, שכירות
PEGמכפיל רווח ביחס לקצב הצמיחה — מנרמל את ה-P/E לצמיחה
EVשווי החברה כולל חוב ובניכוי מזומן — המחיר ה'אמיתי' של כל העסק
Backlogצבר הזמנות שנחתמו אך טרם הוכרו כהכנסה